Pourquoi investir dans des produits structurés ?
Parce que les marchés ne sont pas toujours lisibles, mais vos objectifs, eux, doivent l’être.
Dans un contexte économique fluctuant, les produits structurés offrent une réponse à ceux qui recherchent un rendement ciblé, une protection conditionnelle du capital, ou une exposition intelligente à certaines tendances de marché.
Ils sont particulièrement adaptés aux investisseurs qui souhaitent agir avec méthode, en fixant dès l’entrée les conditions de gain et de risque.
Vous souhaitez viser un objectif de rendement, tout en cadrant les aléas des marchés.
Les produits structurés permettent de définir à l’avance les règles du jeu : vous savez ce que vous pouvez gagner, jusqu’où vous êtes protégé, et dans quels scénarios vous pouvez bénéficier de conditions préférentielles.
Ils sont conçus pour répondre à des contextes précis : marchés volatils, taux bas, besoins de revenus, envie de décorrélation ou d’investissement thématique.
Chez Rautmann & Collins, nous ne les considérons pas comme des produits “tactiques”, mais comme des instruments de stratégie patrimoniale à part entière.
Comment fonctionnent les produits structurés ?
Un outil construit comme une partition financière sur mesure.
Un produit structuré est l’assemblage technique de plusieurs briques financières, permettant d’adapter finement le profil de performance à vos attentes. Contrairement aux produits traditionnels, il définit à l’avance les conditions de rendement, la durée et les scénarios de remboursement, vous offrant ainsi une visibilité supérieure dans des contextes de marché incertains ou modérément haussiers.
Un support sur mesure, basé sur des paramètres définis avec précision.
Un produit structuré est une combinaison d’instruments financiers (obligataires + options) qui permet de créer un profil rendement/risque prédéfini.
Chaque produit intègre :
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Un sous-jacent (indice, action, panier, thématique)
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Une durée fixe ou variable (en moyenne de 3 à 10 ans)
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Un niveau de protection du capital (partielle ou totale)
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Un ou plusieurs scénarios de performance (paiement de coupon, remboursement anticipé, bonus ou barrière)
Cela permet d’obtenir un rendement potentiellement attractif, y compris dans des marchés peu dynamiques, tout en gardant une vision claire des limites de risque.
Exemples concrets de stratégies structurées .
Parce qu’un exemple vaut mieux qu’un principe abstrait.
Cas 1 . Recherche de revenus réguliers
Produit à coupons conditionnels trimestriels (6,50 %/an)
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Sous-jacent : panier d’actions européennes
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Durée : 8 ans maximum
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Protection du capital jusqu’à -40 % à maturité
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Coupon versé si les actions ne baissent pas de plus de 20 % à la date de constat
Cas 2 . Marché stable ou modérément baissier
Produit à remboursement anticipé automatique (phoenix)
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Coupon de 9 %/an
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Rappel possible chaque année si l’indice est au-dessus de son niveau initial
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Protection du capital jusqu’à -30 % à échéance
Cas 3 . Marché haussier
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Coupon conditionnel : 12 % / an, versé chaque année si le sous-jacent est supérieur ou égal à 70 % de son niveau initial
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Protection du capital : à l’échéance uniquement, jusqu’à -50 %
Vos avantages .
Une réponse ajustée à vos besoins spécifiques.
Les produits structurés ne sont pas faits pour tous les investisseurs, mais ils sont précieux pour ceux qui recherchent un cadre clair, des perspectives définies et une diversification intelligente. Intégrés dans une allocation globale, ils permettent d’optimiser certains compartiments de votre portefeuille sans surcharger votre exposition aux marchés traditionnels.
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Rendements potentiels supérieurs à la moyenne des fonds traditionnels
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Adaptabilité à votre profil de risque et à vos objectifs
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Cadre de performance défini dès l’entrée : transparence et lisibilité
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Outil de diversification, décorrélé des stratégies classiques
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Utilisable dans plusieurs enveloppes : compte-titres, assurance-vie, contrat de capitalisation
Pourquoi choisir Rautmann & Collins pour vous conseiller dans la sélection .
Tous les produits structurés ne se valent pas. Et nous ne laissons rien au hasard.
Chez Rautmann & Collins, nous mettons en œuvre un processus de sélection rigoureux pour vous proposer uniquement des produits conçus et calibrés pour une clientèle patrimoniale.
Nous étudions la qualité de l’émetteur, la robustesse du mécanisme, les scénarios extrêmes, la fiscalité applicable et surtout la cohérence avec votre situation globale.
Chez Rautmann & Collins, chaque produit structuré fait l’objet d’une analyse approfondie :
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Sélection d’émetteurs de premier rang (SG, Goldman Sachs, UBS, JP Morgan, BNP etc.)
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Étude des paramètres techniques : barrière, coupon, sensibilité
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Simulation de scénarios pour différents comportements de marché
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Intégration dans votre stratégie patrimoniale globale : allocation, durée, fiscalité
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Reporting et suivi régulier
Nous ne vous proposons pas un produit, nous concevons une logique d’investissement maîtrisée.